Esta guía es específicamente para instituciones financieras que buscan abrir una cuenta de Circle Mint.

Circle Mint está diseñado para empresas y distribuidores mayoristas que acuñan y canjean grandes volúmenes de USDC y EURC. No está destinado a individuos o instituciones pequeñas.

Si usted es un individuo o una institución pequeña que desea acceder a USDC, puede hacerlo a través de nuestra red de proveedores. Visite USDC.com para comenzar.

Lista de verificación de documentos requeridos según el tipo de institución financiera

1. Bancos y cooperativas de crédito

• Registro de persona jurídica: certificado de constitución/incorporación, estatuto societario

• Licencia regulatoria: licencia bancaria o aprobación regulatoria equivalente

• Estructura de propiedad: registro de accionistas o documentación equivalente

• Constancia de domicilio comercial: factura de servicios, estado de cuenta bancario o contrato de alquiler (emitido en los últimos 90 días)

• Identificación del representante autorizado: pasaporte o identificación emitida por el gobierno

• Documentos de cumplimiento de la normativa de AML: copia de la Política de prevención de lavado de activos (AML)

• Informe de auditoría independiente: auditoría independiente realizada sobre el Programa de prevención de AML 

• Estados contables recientes: informes contables auditados o no auditados

• Identificación de los beneficiarios finales (25 %/10 %): pasaporte o identificación emitida por el gobierno

🔹Requisito adicional para Singapur: se requiere una copia certificada por notario de los documentos de constitución.

2. Procesadores de pagos y transmisores de dinero

• Registro de persona jurídica: certificado de constitución, acuerdos operativos

• Licencia regulatoria: licencia de servicios de pago o licencia de transmisor de dinero

• Constancia de domicilio comercial: factura de servicios públicos, contrato de alquiler o licencia comercial emitida por el gobierno

• Detalles de propiedad y control: registro de accionistas o documentación equivalente

• Políticas de cumplimiento de la normativa de AML: políticas de monitoreo de transacciones y procedimientos Know-Your-Customer

• Informe de auditoría independiente: auditoría independiente realizada sobre el Programa de prevención de AML 

• Identificación del representante autorizado: pasaporte o identificación emitida por el gobierno

• Identificación de los beneficiarios finales (25 %/10 %): pasaporte o identificación emitida por el gobierno

🔹Requisito adicional para Singapur y Bermudas: se debe informar el domicilio legal si es diferente de la dirección física.

3. Custodios y exchanges de criptomonedas

• Registro de persona jurídica: certificado de constitución/incorporación

• Aprobaciones regulatorias: registro de proveedor de servicios de activos virtuales (VASP), si corresponde

• Detalles de propiedad y control: registro de accionistas, detalles de gobierno

• Programa de cumplimiento regulatorio y AML: política de AML, procedimientos de monitoreo de transacciones

• Informe de auditoría independiente: auditoría independiente realizada sobre el Programa de prevención de AML 

• Constancia de domicilio comercial: factura de servicios públicos, contrato de alquiler o estado de cuenta bancario

• Identificación del representante autorizado: pasaporte o identificación emitida por el gobierno

• Identificación de los beneficiarios finales (25 %/10 %): pasaporte o identificación emitida por el gobierno

• Seguridad y gestión de riesgos: documentación de medidas de ciberseguridad

🔹Requisito adicional para Francia: las entidades que operan en Francia deben proporcionar constancia de registro regulatorio ante las autoridades financieras francesas.

4. Empresas de corretaje y mesas de operaciones OTC

• Registro de persona jurídica: certificado de incorporación, documentos de constitución

• Licencia regulatoria: licencia de corretaje, presentaciones regulatorias

• Estructura de propiedad: registro de accionistas

• Cumplimiento de normativa de AML y KYC: políticas que abarcan la verificación de clientes y el monitoreo de transacciones

• Informe de auditoría independiente: auditoría independiente realizada sobre el Programa de prevención de AML 

• Estados contables recientes: informes contables auditados o no auditados

• Constancia de domicilio comercial: factura de servicios públicos, contrato de alquiler o estado de cuenta bancario

• Identificación del representante autorizado: pasaporte o identificación emitida por el gobierno

• Identificación de los beneficiarios finales (25 %/10 %): pasaporte o identificación emitida por el gobierno

🔹Requisito adicional para Singapur y Bermudas: si no se identifican los beneficiarios finales (UBO) de más del 25 %, se deberá verificar a todos los controladores.

5. Fondos de cobertura, capital privado y firmas de capital de riesgo

• Registro de persona jurídica: certificado de constitución y acuerdos de gestión

• Detalles del administrador de fondos: licencia regulatoria (si corresponde), organigrama

• Perfil de inversores: descripción de los inversores del fondo, incluidos los 5 principales contribuyentes (si corresponde)

• Verificación de la fuente de fondos: estados de cuenta bancarios/de corretaje recientes

• Programa de AML y cumplimiento regulatorio: política de AML, procedimientos de revisión de sanciones

• Informe de auditoría independiente: auditoría independiente realizada sobre el Programa de prevención de AML 

• Identificación del representante autorizado: pasaporte o identificación emitida por el gobierno

• Identificación de los beneficiarios finales (25 %/10 %): pasaporte o identificación emitida por el gobierno

🔹Requisito adicional para Singapur: para los clientes con sede en Singapur, los inversores principales que posean más del 25 % del capital deben ser verificados y examinados.

Por qué son necesarios estos documentos

Circle Mint sigue estrictos estándares de cumplimiento regulatorio para asegurar el cumplimiento normativo y un proceso de incorporación seguro. Los documentos requeridos tienen los siguientes propósitos:

• Registro comercial: confirma la existencia legal de su empresa.

• Licencias regulatorias: verifica la elegibilidad de las instituciones financieras.

• Estructura de propiedad: garantiza el cumplimiento de las políticas de Know-Your-Customer (KYC).

• Constancia de domicilio: confirma su presencia operativa.

• Informe del cumplimiento de AML y de las pruebas independientes: garantiza la adhesión a las regulaciones financieras internacionales y un programa de AML sólido.

• Estados contables: respalda la validación de la actividad esperada de la cuenta.

Consejos útiles para un proceso fluido

✅ Asegúrese de que todos los documentos sean claros, sin tachaduras y de emisión reciente (cuando corresponda).
✅ Verifique que los nombres y las direcciones de las empresas coincidan en todos los documentos.
✅ Envíe los documentos en formato PDF para evitar demoras.
✅ Si se necesitan aprobaciones o aclaraciones adicionales, nuestro equipo se comunicará con usted de inmediato.

Para obtener más ayuda, envíe un ticket a Atención al cliente.