Este guia é específico para instituições financeiras que planejam abrir uma conta no Circle Mint.

O Circle Mint foi desenvolvido para empresas e distribuidores no atacado, que cunham e resgatam grandes volumes de USDC e EURC. Não se destina a pessoas físicas nem a instituições de pequeno porte.

Se você for uma pessoa física ou uma instituição de menor porte com interesse em ter acesso ao USDC, poderá fazê-lo por meio de nossa rede de provedores. Acesse USDC.com para começar.

Lista de verificação dos documentos necessários por tipo de instituição financeira

1. Bancos e cooperativas de crédito

• Registro de pessoa jurídica: documento de incorporação/constituição, contrato social

• Autorização regulatória: alvarás e licenças de atividade bancária ou uma aprovação regulatória equivalente

• Estrutura societária: registro de acionistas ou documentação equivalente

• Comprovante de endereço comercial: conta de uma concessionária de serviço público, extrato bancário ou contrato de locação (emitidos nos últimos 90 dias)

• Identificação do representante autorizado: passaporte ou documento de identidade oficial emitido pelo governo

• Documentos de conformidade com AML: cópia da política de combate à lavagem de dinheiro (AML)

• Relatório de auditoria independente: auditoria independente conduzida de acordo com o programa de AML 

• Demonstrativos financeiros recentes: relatórios financeiros auditados ou não auditados

• Identificação dos beneficiários finais (25%/10%):  passaporte ou documento de identidade emitido pelo governo

🔹 Requisito adicional para Singapura: uma cópia autenticada dos documentos de constituição da empresa é obrigatória.

2. Processadores de pagamento e de transmissão de valores

• Registro de pessoa jurídica: documento de constituição, acordos operacionais

• Autorização regulatória: autorização para operar serviços de pagamento ou de transmissão de dinheiro

• Comprovante de endereço comercial: conta de uma concessionária de serviço público, contrato de locação ou alvará de funcionamento

• Dados de titularidade e controle: registro de acionistas ou documentação equivalente

• Políticas de conformidade com AML: políticas de monitoramento de transações e procedimentos de KYC

• Relatório de auditoria independente: auditoria independente conduzida de acordo com o programa de AML 

• Identificação do representante autorizado: passaporte ou documento de identidade oficial emitido pelo governo

• Identificação dos beneficiários finais (25%/10%):  passaporte ou documento de identidade emitido pelo governo

🔹 Requisito adicional para Singapura e Bermudas: o endereço da sede social deve ser fornecido, se for diferente do endereço físico.

3. Custodiantes e corretoras de criptomoedas

• Registro de pessoa jurídica: documento de incorporação/constituição

• Aprovações regulatórias: registro de provedor de serviços de ativos virtuais (VASP), se aplicável

• Dados de titularidade e controle: registro de acionistas, detalhes da governança

• Programa de AML e conformidade: política de AML, procedimentos de monitoramento de transações

• Relatório de auditoria independente: auditoria independente conduzida de acordo com o programa de AML 

• Comprovante de endereço comercial: conta de uma concessionária de serviço público, contrato de locação ou extrato bancário

• Identificação do representante autorizado: passaporte ou documento de identidade oficial emitido pelo governo

• Identificação dos beneficiários finais (25%/10%):  passaporte ou documento de identidade emitido pelo governo

• Gestão de riscos e segurança: documentação das medidas de segurança cibernética

🔹 Requisito adicional para a França: as entidades que operam na França devem fornecer uma comprovação do registro regulatório junto às autoridades financeiras da França.

4. Corretoras de investimentos e mesas de operações do mercado de balcão

• Registro de pessoa jurídica: documento de incorporação/constituição

• Autorização regulatória: licença de corretagem, declarações regulamentares

• Estrutura societária: registro de acionistas

• Conformidade com AML e KYC: políticas que abrangem a verificação de clientes e o monitoramento de transações

• Relatório de auditoria independente: auditoria independente conduzida de acordo com o programa de AML 

• Demonstrativos financeiros recentes: relatórios financeiros auditados ou não auditados

• Comprovante de endereço comercial: conta de uma concessionária de serviço público, contrato de locação ou extrato bancário

• Identificação do representante autorizado: passaporte ou documento de identidade oficial emitido pelo governo

• Identificação dos beneficiários finais (25%/10%):  passaporte ou documento de identidade emitido pelo governo

🔹 Requisito adicional para Singapura e Bermudas: se os beneficiários finais (UBOs) com mais de 25% de participação não forem identificados, todos os controladores deverão ser verificados.

5. Fundos de hedge, private equity e empresas de capital de risco

• Registro de pessoa jurídica: documento de constituição e acordos de governança

• Dados do gestor do fundo: autorização regulatória (se aplicável), organograma da organização

• Perfil de investidor: descrição dos investidores do fundo, incluindo os cinco principais contribuidores (se aplicável)

• Verificação de origem dos fundos: extratos bancários/notas de corretagem recentes

• Programa de AML e conformidade: política de AML, procedimentos de triagem de sanções

• Relatório de auditoria independente: auditoria independente conduzida de acordo com o programa de AML 

• Identificação do representante autorizado: passaporte ou documento de identidade oficial emitido pelo governo

• Identificação dos beneficiários finais (25%/10%):  passaporte ou documento de identidade emitido pelo governo

🔹 Requisito adicional para Singapura: para os clientes sediados em Singapura, os principais investidores com mais de 25% de participação de capital devem ser submetidos à verificação e triagem.

Por que esses documentos são necessários

O Circle Mint segue padrões rigorosos de conformidade para assegurar a adesão regulatória e um processo de integração seguro. Os documentos obrigatórios se destinam às seguintes finalidades:

• Registro da empresa: confirma a existência legal da sua empresa

• Autorizações regulatórias: verificam a qualificação das instituições financeiras

• Estrutura societária: garante a conformidade com as políticas de Know Your Customer (KYC)

• Comprovante de endereço: confirma sua presença operacional

• Conformidade com AML e relatório de testes independente: garante a adesão às regulamentações financeiras internacionais e um programa de AML consistente

• Demonstrativos financeiros: corroboram as atividades esperadas da conta

Dicas úteis para garantir um processo tranquilo

✅ Certifique-se de que todos os documentos estejam claramente legíveis e sem ocultações e tenham sido emitidos recentemente (quando aplicável).
✅ Verifique duplamente se os nomes e endereços da empresa são os mesmos em todos os documentos.
✅ Envie os documentos em formato PDF para evitar atrasos.
✅ Se aprovações ou esclarecimentos adicionais forem necessários, nossa equipe entrará em contato imediatamente.

Para obter mais assistência, abra um tíquete no Atendimento ao Cliente.